比較的高配当の米国株へ投資
BlackRockは、HDVが比較的高配当の米国株で構成される指数への連動を目指すと説明しています。
ご注意：
本記事は一般的な情報提供を目的としており、HDVその他の金融商品の購入を推奨するものではありません。商品情報は変更されるため、購入前にBlackRock/iSharesおよび証券会社の最新情報をご確認ください。
この記事の結論
HDVは、比較的高配当の米国株へ投資しながら、財務状態や配当の持続性も意識したい人が比較しやすいETFです。BlackRock日本サイトでは、財務状態が健全で配当金を支払う企業75銘柄に投資できる商品として案内されています。経費率は0.08％です。
HDVは、比較的高配当の米国株へ投資しながら、財務状態や配当の持続性も意識したい人が比較しやすいETFです。BlackRock日本サイトでは、財務状態が健全で配当金を支払う企業75銘柄に投資できる商品として案内されています。経費率は0.08％です。
HDVとは？
HDVは「iShares Core High Dividend ETF」のティッカーです。 BlackRock/iSharesは、比較的高配当の米国株で構成される指数への連動を目指すETFとして案内しています。
| 正式名称 | iShares Core High Dividend ETF |
|---|---|
| ティッカー | HDV |
| 運用会社 | BlackRock / iShares |
| 運用スタイル | インデックス運用 |
| 投資対象 | 比較的高配当の米国株 |
| 銘柄数の目安 | BlackRock日本サイトでは75銘柄に投資できる商品として案内 |
| 経費率 | 0.08％（BlackRock/iShares公式） |
参考：BlackRock/iShares「iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF（HDV）」。構成銘柄・経費率・分配金等は変更される場合があります。
HDVの特徴
財務状態も意識した選定
BlackRock日本サイトでは、財務状態が健全で、配当金を支払う企業へ投資する点を特徴として挙げています。
VYMより銘柄数は絞られる
幅広く保有するVYMと比べ、HDVは銘柄がより絞られるため、セクター構成や上位銘柄の影響を確認することが重要です。
インカム獲得を目指す用途
BlackRockは、米国株からのインカム獲得を目指す際の活用候補としてHDVを案内しています。
HDVのメリット
1．個別株より分散しやすい
複数の米国高配当株をまとめて保有できるため、1社だけの減配リスクに集中しにくくなります。
2．配当だけでなく企業の質も意識
単純に利回りだけを追う考え方ではなく、財務状態などを含めた選定を重視した設計です。
3．銘柄管理の手間を減らせる
指数のルールに沿って構成銘柄が管理されるため、個別株を多数選ぶ負担を減らせます。
4．配当再投資にも使える
受け取った分配金を再投資し、長期の資産形成へ回す考え方があります。
HDVのデメリット・注意点
1．分配金は保証されない
構成企業の配当状況などにより、HDVの分配金も増減します。
2．セクター偏りが生じることがある
銘柄が比較的絞られているため、業種構成によって値動きが特定セクターの影響を受ける場合があります。
3．株価下落リスクがある
分配金を受け取ってもETF価格が下落すれば、トータルでは損失になる場合があります。
4．為替・外国税の影響
米ドル建ての海外ETFなので、日本円で見た資産価値は為替の影響を受けます。分配金には外国税が残る場合があります。
HDV・VYM・SPYD・SCHDを比較すると？
| ETF | 比較時の考え方 | 特徴 |
|---|---|---|
| HDV | 高配当＋選別 | 比較的高配当の米国株へ投資し、財務状態も意識した設計 |
| VYM | 幅広い高配当株 | 多数の高配当株へ広く分散 |
| SPYD | 利回り重視 | S&P500の高配当利回り上位80銘柄を対象 |
| SCHD | 配当の質・持続性 | 配当や企業のファンダメンタルズも重視 |
HDVで配当金生活を考えるなら
HDVの現在利回りだけから必要資産を決めるのではなく、複数の利回りケースで試算し、 減配や為替変動が起きても生活設計が崩れない余裕を持つことが重要です。
例：月10万円＝年間120万円
単純計算では利回り3％なら約4,000万円、4％なら約3,000万円、5％なら約2,400万円が税引前の必要資産です。 HDVの実際の分配金や利回りは変動します。
単純計算では利回り3％なら約4,000万円、4％なら約3,000万円、5％なら約2,400万円が税引前の必要資産です。 HDVの実際の分配金や利回りは変動します。
HDVとNISA
NISAの成長投資枠では、対象となる海外ETFを購入できる場合があります。 HDVをNISAで保有できるかは、利用する証券会社の取扱いと対象商品を確認してください。
NISAでも米国での課税に注意
日本国内の課税が非課税となる場合でも、米国ETFの分配金には米国での源泉徴収が残る場合があります。
日本国内の課税が非課税となる場合でも、米国ETFの分配金には米国での源泉徴収が残る場合があります。
HDVが向いている人
- 米国の高配当株へまとめて投資したい
- 配当利回りだけでなく財務状態も意識したい
- 個別株を多数管理したくない
- VYMより絞られたポートフォリオも比較したい
- 為替・株価変動を受け入れられる
購入前の4ステップ
01目標配当を決める
02必要資産を計算
03他ETFと比較
04証券会社を確認
HDVのよくある質問
Q．HDVとは何ですか？
iShares Core High Dividend ETFのティッカーで、比較的高配当の米国株で構成される指数への連動を目指すETFです。
Q．HDVの経費率は？
BlackRock/iShares公式サイトでは0.08％と案内されています。
Q．HDVとVYMはどちらがいい？
一律には決められません。幅広い分散を重視するか、より絞った高配当株への投資を重視するかで比較してください。
Q．HDVはNISAで買えますか？
成長投資枠で対象となる海外ETFを購入できる場合があります。最新の取扱いは証券会社で確認してください。