売却益や分配金を非課税にできる
NISA口座で得た対象商品の利益は、日本国内では非課税です。
ご注意：
本記事は一般的な情報提供を目的としており、特定の金融商品や銘柄の購入を推奨するものではありません。
この記事の結論
NISAでETFを買う方法は、低コストで分散投資したい人、取引時間中に価格を見ながら売買したい人、分配金を受け取りたい人に向いています。一方で、自動積立や少額投資のしやすさでは投資信託が便利な場合があります。
NISAでETFを買う方法は、低コストで分散投資したい人、取引時間中に価格を見ながら売買したい人、分配金を受け取りたい人に向いています。一方で、自動積立や少額投資のしやすさでは投資信託が便利な場合があります。
NISAでETFは買える？
NISAでは、制度上の要件を満たすETFを購入できます。ETFは証券取引所に上場している投資信託で、株式と同じように市場価格を見ながら売買できます。
ただし、すべてのETFが対象ではありません。つみたて投資枠は対象商品が限定され、成長投資枠でも制度の要件を満たした商品から選びます。
ETFと投資信託の違い
| 売買場所 | ETFは証券取引所、一般的な投資信託は販売会社を通じて購入 |
|---|---|
| 価格 | ETFは取引時間中に変動、投資信託は原則として1日1回の基準価額 |
| 注文方法 | ETFは指値・成行など、投資信託は金額指定が中心 |
| 積立 | ETFは証券会社や商品によって対応、投資信託は自動積立しやすい |
| 分配金 | ETFは分配金が支払われる商品が多く、投資信託は分配を出さない商品も多い |
つみたて投資枠と成長投資枠
| つみたて投資枠 | 年間120万円。長期・積立・分散に適した一定の投資信託とETFが対象 |
|---|---|
| 成長投資枠 | 年間240万円。対象となる上場株式、ETF、REIT、投資信託などを購入可能 |
| 併用 | 両方の投資枠を同じ年に併用可能 |
| 非課税保有限度額 | 合計1,800万円。うち成長投資枠は1,200万円まで |
対象商品は変更される場合があります。購入前に金融庁・日本取引所グループ・証券会社の最新情報を確認してください。
NISAでETFを買うメリット
少ない銘柄で分散投資できる
指数連動型ETFなら、1銘柄で多くの株式や資産へ分散できます。
取引時間中に売買できる
市場価格を見ながら指値・成行注文を使えます。
運用コストを抑えやすい
低い管理費用で指数への連動を目指すETFが多くあります。
分配金を受け取れる
高配当株ETFや債券ETFなど、定期的な分配金を期待する商品もあります。
投資対象を広げやすい
日本株、米国株、世界株、債券、不動産、金などへ投資できます。
NISAでETFを買うデメリット・注意点
元本保証ではない
ETFの価格は市場で変動します。
自動積立しにくい場合がある
ETF積立に対応していない証券会社や商品もあります。
市場価格と純資産価値がずれる場合がある
需給や市場環境によって価格が乖離することがあります。
手数料・為替コストが発生する場合がある
国内ETF・海外ETF、証券会社、注文方法によって異なります。
海外ETFは現地課税が残る場合がある
NISAでも外国税が完全にはなくならない場合があります。
分配金の再投資に手間がかかる
自動再投資されない商品では、自分で再投資します。
NISAでETFを選ぶ7つのポイント
- どの指数・資産への連動を目指すETFか
- 信託報酬・管理費用が高すぎないか
- 売買代金や出来高が少なすぎないか
- 市場価格と基準価額の乖離が大きくないか
- 分配金を受け取りたいか、資産成長を重視するか
- 国内ETFか海外ETFか
- NISAの対象商品になっているか
目的別｜ETFの主なタイプ
全世界株・米国株ETF
世界全体や米国市場の成長を取り込みたい人の候補です。
高配当株ETF
分配金収入を重視する人の候補です。VYM・HDV・SPYD・SCHDなどを比較しましょう。
日本株ETF
TOPIXや日経平均など、日本株市場へ分散投資したい人の候補です。
債券・REIT・金ETF
株式以外の資産も組み合わせたい人の候補です。
ETFを取引する証券会社を比較する
NISAとETFのよくある質問
Q．NISAでETFは買えますか？
対象となるETFを購入できます。つみたて投資枠と成長投資枠では、対象商品の範囲が異なります。
Q．ETFと投資信託はどちらが初心者向けですか？
自動積立や少額投資の手軽さを重視するなら投資信託、リアルタイム売買や分配金を重視するならETFが候補です。
Q．NISAなら海外ETFの分配金はすべて非課税ですか？
日本国内の税金はNISAの対象になりますが、投資先の国で課される外国税が残る場合があります。
Q．高配当ETFはNISAに向いていますか？
分配金を非課税で受け取りたい人には候補ですが、値下がり、減配、為替リスクも確認しましょう。